香港公司银行账户风险管控！香港公司成功开设银行账户一定要珍惜开户不易

香港汇丰银行第一，公司开户所需资料

1、香港公司全套资料及 董事股东身份证件 和港澳通行证；

2、国内或香港公司营业执照及公司流水；

3、国内公司最近一年财务审计报告；

4、香港或国内公司贸易合同；

a. 贸易合同 (与内地或发达国家贸易的) (详细而且正规)；

b. 增值税发票；

5、海运提单 (如有)；

6、股东董事个人流水；

7、内地公司流水 (如有)。

第二，香港HSBC银行内部指引称，将对以下三类账户作审查和筛选

1、月交易额度超过1千万港币无审计报告的公司,将直接关闭账户；

2、在5年以上账户无审计报告的;

3、年交易额度过500万港币以上的账户，建议立即做账审计；

符合以上情况，但公司无做账审计，提供不了审计报告的将会受到银行审查或直接关闭账号。建议客户尽快补上之前的审计做账，确保账户安全，有需要可以及时了解。

第三，请务必做到以下6点 ：

1、不要给其他人代收款，坚决杜绝和地下钱庄资金往来，避免与受制裁国家有任何款项接触;如必须有交易，必须保证保留所有款项来源的相关单据凭证；

2、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份；

3、不要大额资金整存，整取；

4、保持户口一定的存款，不能欠费，目前管理费已增至200HKD一个月，日均余额高于5W港币免管理费，主动转款至汇丰港币储蓄，便于银行扣除手续费；

5、经常运作，超过3个月不活动的账户将会被关闭；

6、请确保预留给银行的通讯地址、