香港持续打击“洗黑钱”！香港银行账户到底要如何维护？

香港又现巨额洗黑钱案!9月14日，香港海关宣布，在日前采取的代号为“猎影”的执法行动中，成功侦破一宗怀疑清洗黑钱案件，涉案金额超过30亿港元，为香港海关处理同类型案件中最高。洗钱手法曝光据新闻报道，香港海关介绍，今年初收到情报，锁定一个洗黑钱集团并进行调查。海关人员于9月10日采取行动，突击搜查4个住宅单位及1间位于上环的找换店（外币兑换店），拘捕6名本地人士，其涉嫌串谋洗黑钱。
香港贸易管制处金钱服务监理科总贸易管制主任郭翠华表示：“调查显示，过去两年，涉案人员通过不同户口处理多宗大额交易，资金来源来自不同公司或者不相关的第三者，大部分为空壳公司，经过不同户口互相过户后，在短时间内提走，以多次转户的方式掩饰资金来源，这是洗黑钱的惯常手法。”
涉案的持牌找换店也是本案中的重要一环，目前该找换店已于11日被吊销牌照。据报道，该店与涉案人员今年的交易额达1.7亿港元，但其向海关申报的交易额仅为3000万港元。


现在香港银行开立不易，所以在使用香港账户时要注意维护好。以下几点建议给您参考：
一、许久未使用的香港账户，是存在被注销的风险的。一般被银行注销账户的原因有：
（1）长期不使用账户
（2）被银行怀疑洗黑钱
（3）与敏感国家交易等
温馨提示：若账户莫名被关，询问银行原因却只被告知“行政原因，账户被注销”，这个时候只能选择提前把账户余额提取（如果银行注销了账户且联系不上客户，逾期之后处理还是十分麻烦的。）
二、多久不使用账户会被冻结、注销?每家银行的情况不同且没有明确的指引。
从我司的经验来看，建议每个月账户需要有运作活动是保险的做法。三、出现下面两种行为，银行则会怀疑账户洗黑钱：1.非常规贸易项下大量的存取现金，账户有很大概率会被关闭。
2.多个账户在一段时间内汇入，再一次性汇出去。该情况容易引起银行注意，并且若汇入的款和地区非常规账户使用情况，那也很容易让账户被冻结，除非有合理理由解释。
账户维护小窍门1、满足银行基本存款要求
2、开了账户要经常用，保持账户处于活跃状态
3、尽量不要代收代付，不要与地下钱庄进行资金往来
4、应避开银行与敏感国家交易
5、资金走账不要快进快出、整存整取等操作
6、避免公对私转账，公司账户应公对公使用。
7、要及时配合银行做各种尽职审查和账户年审





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